アクティブファンドとインデックスファンドの違い｜わかりやすく説明します！

投資信託などの資産運用は、「インデックスファンド」「アクティブファンド」にわかれます。

両者のイメージは以下の通りです。

• インデックスファンド＝従順で物静かな女の子
• アクティブファンド＝活発で自由な男の子

インデックスファンドとアクティブファンドの違いをしっかりと理解していますか？

両者の違いを理解していないと、せっかく立てた投資戦略がごちゃごちゃになってしまいます。

わたし自身も投資信託をはじめた頃は、両者の違いがわからずに混乱したものです。

結果、なんども投資信託の商品を入れかえる羽目に．．．。

ムダな手数料を支払ってしまいました。

本記事では、インデックスファンドとアクティブファンドの説明を、ビジネスに例えてわかりやすく書いています。

両者の違いを理解して、今後の投資戦略のお役に立てていただけるとうれしいです。

インデックスファンドとアクティブファンドへようこそ💘

ビジネスはアクティブに活動

自動車販売店を経営しているわたしは、自ら作成した指標にそって商品（自動車）を仕入れています。

九州エリアにおける自動車販売の法則を見つけて（アクティブ）、仕入れにいかしてみようという思いからです。

一般的には、都市部では普通車が多くて、都市人口が少なくなるほどに軽自動車の比率が増えていきます。

都市部では一家に普通車が1台で、田舎では一人に軽自動車が1台ずつという感じですね。

はじめて東京に行ったときに、軽自動車をほとんど見かけなかったことにはおどろきました。

自動車販売（ビジネス）においては、一般的な指標をこえる成績（アクティブ）をめざします。

「ほったらかし投資」はインデックスファンド

くり返しになりますが、投資の運用方法は「インデックスファンド」「アクティブファンド」の2つにわかれます。

インデックスファンド

インデックスファンドとは市場全体の動きを表す代表的な指数に連動した成果を目指す投資信託です。
インデックスとは指標、ファンドとは投資信託のことで、パッシブファンドとも呼ばれます。

三井住友銀行

インデックスファンド＝日経平均株価やS＆P500などの株価指数と同じ値動きをめざして運用する。

インデックスファンドと指数の関係イメージ

アクティブファンド

運用会社やファンドマネジャーが独自の見通しや投資判断に基づいて、ベンチマーク以上の収益を目指すファンドのこと。
銘柄の入れ替えや情報収集などにコストがかかるため、インデックス・ファンドに比べて信託報酬が高めに設定されています。

大和証券

アクティブファンド＝運用のプロがさまざまな有価証券を選んで、インデックスファンド以上の運用成績をめざす。

アクティブファンドと指数の関係イメージ

まとめ

インデックスファンドとアクティブファンドの違いは、指数に連動するか、指数を超えようとするかです。

投資成績は、プロが選別してくれるアクティブファンドの方がよさそうですが、現実はインデックスファンドがほぼ勝っています。

なんだか不思議ですよね。

わたしは、投資の世界ではインデックスを好みますが、ビジネスの世界ではアクティブに活動していきたいと思います。

インデックスファンドで、こころとからだにやさしい「ほったらかし投資」がオススメです。

それではまた。

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